Глава Центробанка России Эльвира Набиуллина заявила, что банки за последние годы «перегнули палку» в борьбе с мошенничеством и стали слишком часто блокировать счета добросовестных клиентов. По её словам, многие граждане даже не получали объяснений, почему их средства оказались недоступны.
Об этом она рассказала на конференции «Фокус на клиента», подчеркнув, что сейчас Центробанк требует от финансовых организаций раскрывать причины ограничений и действовать так, чтобы честные клиенты не страдали от чрезмерных мер безопасности. По словам Набиуллиной, банки уже начали корректировать свою работу, и первые улучшения заметны.
Счета клиентов могут блокировать по трём основным основаниям: подозрение в мошенничестве, отмывании денег или налоговых нарушениях. На фоне ужесточения контроля Росфинмониторинг фиксирует рост числа жалоб. С начала года в ведомство поступило 840 обращений от граждан и компаний.
Как пояснил представитель Росфинмониторинга Александр Курьянов, блокировки чаще всего связаны с подозрительной активностью: множеством переводов, несоразмерных доходу операций или нестандартным поведением клиента. В таких случаях банк запрашивает подтверждение источников средств. Если нарушений не обнаружено, доступ восстанавливается.
Дополнительные разъяснения ранее дал представитель Банка России Вадим Уваров. Он отметил, что даже переводы самому себе через СБП могут вызвать блокировку, если в тот же день после такого перевода клиент пытается отправить деньги новому получателю. Системы распознают такую схему как возможный признак мошеннических операций, особенно если получатель не входил в список контактов клиента последние шесть месяцев.
Понравилась новость? Добавьте в избранное Дзен Новости, присоединяйтесь к нашим сообществам ВКонтакте, ОК и нашему Telegram-каналу.